2021年最佳 ETF 和美股证券投资平台【14个平台收费比对和评价】
你想要投资美股或是外国 ETF吗？市面上琳琅满目的投资平台到底哪一个好呢？这里为马来西亚人一一分类，让你选出最适合你的平台。
筛选主要考量的顺序是：
1. 安全性
2. 便宜
3. 功能
4. 方便使用
5. 客服
目录
最佳【 0 佣金】平台
🏆 第一名
TD Ameritrade
🥈 第二名
Firstrade
🥉 第三名
Trading 212
0 佣金平台在市面上不少，既然价钱大家都一样，接下来考量的就是平台的安全性和功能。TD Ameritrade 荣获第一的原因是监管有新加坡和美国，并且平台的功能完善。
最佳 【ETF】 平台
🏆 第一名
Interactive
Brokers
🥈 第二名
ProsperUS
🥉 第三名
Trading 212
马来西亚人买 ETF 的话，大部分都是买外国的，所以一定免不了一些税务。以上的三个平台都是能够在伦敦证券交易所投资 ETF ，帮助投资者达到省税的效果。
Interactive Brokers 虽然佣金交易方面不是最便宜的，可是平台自身拥有即期汇率方便你兑换美金，加上强大的订单执行系统 SmartRouting SM ，能让你更低的价钱买下ETF。
最佳【美股】平台
🏆 第一名
Interactive Brokers
🥈 第二名
TD Ameritrade
🥉 第三名
Firstrade
安全保障方面， Interactive Brokers 盈透 和 TD Ameritrade 非常相似，都属于高度安全的。我们可以在佣金方面分高下，IB 不是 0 佣金却拿下第一名的原因是因为强大的订单执行系统SmartRouting SM， 能让你更低的价钱买下美股。
IB 的多种交易操作让你可以交易期权，期货和CFD的方式购买美股。
最佳【方便使用】的平台
🏆 第一名
eToro
🥈 第二名
Tiger Brokers & Moomoo
🥉 第三名
Firstrade
如果平台安全性和收费对你来说是次要，你更注重于方便使用，例如：交易简单
，操作界面简单，开户快和 入金出金快。eToro是当众最方便的。
【总体最佳】平台
🏆 第一名
Interactive Brokers
🥈 第二名
ProsperUS
🥉 第三名
TD Ameritrade
如果拥有一个投资平台，就能够满足你大部分的需求，不需要其他平台的话。 Interactive Brokers 绝对是你的最佳投资平台，原因是安全保障完善，收费便宜，还有强大的平台功能，是新手和专业投资者的首选。（这也是我正在使用的平台）
投资平台【收费比对】
👇 点击平台名称查看评价
| 投资平台 | 美股 最低佣金 USD | ETF(美国证券) 最低佣金 USD | ETF (伦敦证券) 最低佣金 USD |
|---|---|---|---|
| TD AMERITRADE | 0 | 0 | X |
| FIRSTRADE | 0 | 0 | X |
| TRADING 212 | 0 | 0 | 0 |
| ETORO | 0 | 0 | X |
| TASTYWORKS | 0 | 0 | X |
| INTERACTIVE BROKERS | 0.35 | 0.35 | 1.00 |
| TIGER BROKERS | 1.99 | 1.99 | X |
| MOOMOO | 1.99 | 1.99 | X |
| SAXO MARKETS | 3.00 | 0 (优惠) | 0 (优惠) |
| POEMS | 3.88 (优惠) | 3.88 (优惠) | 20.00 (英镑) |
| PROSPERUS | 5.00 | 0.02 | 0.10%(优惠) |
| FSMONE | 8.80 | 8.80 | X |
| 大马银行平台 | 20.00+ | 20.00+ | 20.00+ |
投资平台【优缺点】
Interactive Brokers 盈透证券
优点
• 上市公司
• 安全保障
• 交易佣金低廉
• SmartRoutingSM
• 135个交易证券
• 接受23国货币
• 即期汇率
• 多种交易操作
• 零星股 (Fractional Shares)
缺点
• 客服缓慢
• 平台使用难
• 开户复杂
安全 : ★★★★★ 5/5
便宜 : ★★★★★ 5/5
功能 : ★★★★★ 5/5
方便 : ★★★☆☆ 3/5
客服 : ★★☆☆☆ 2/5
Interactive Brokers 盈透证券 是个低佣金的投资平台，可投资在135个交易证券。多年获选最佳国际网路投资平台的常胜军。1978年创建，2007年上市。金融监管有新加坡MAS，英国 FCA ，美国 FINRA。
IB 拥有强大的订单执行系统 SmartRouting SM。一句话说清楚就是：它能够在同一个时间里，用更低的价钱买下股票。
IB 平台提供的货币转换是无偏差的即期汇率，代表你所兑换的货币是市价。
就算其他平台提供的是 0 佣金，但是执行订单时的价差比起 IB 差，代表你虽然没有付佣金，可是买下相对比较贵的股票。IB的交易功能方面，除了股票和 ETF 之外，能购买期权、期货、债劵、外汇、CFD等多类操作。
客服方面是出了名的缓慢， Live Chat 要等两个小时，Email则可能1个星期。
TD Ameritrade 德美利证券
优点
• 上市公司
• 历史悠久
• 安全保障
• 0 交易佣金
• ThinkorSwim平台功能强
缺点
• 只限美国市场
• 客服缓慢
• 开户缓慢
• 出金费 USD 25
安全 : ★★★★★ 5/5
便宜 : ★★★★★ 5/5
功能 : ★★★★★ 5/5
方便 : ★★☆☆☆ 2/5
客服 : ★☆☆☆☆ 1/5
TD Ameritrade 创办于1970年，是历史悠久的上市公司 (1997年)。主打是它的安全性。金融监管有新加坡 MAS和美国 FINRA。 提供吸引人的 0 佣金股票和 ETF 交易。
电脑 Desktop 交易平台 ThinkorSwim 有先进的交易功能、强大的技术分析工具和研究阵容、可定制的筛选器和图表、回测功能、实时新闻、报价、市场热图等。
缺点是只能投资美国市场，开户等待时间( 可达 6 个月 )和客服都算是乌龟级别的缓慢。( 据网友们透露，开户时间有所改善，如今能在1星期内就开户成功。）
Firstrade 第一证券
优点
• 开户快速
• 历史悠久
• 0 交易佣金
• 免费晨星分析
• 中文语言水准
• 界面简单适合新手
缺点
• 不是上市公司
• 交易功能有限
• 出金费 USD 35
安全 : ★★★☆☆ 3/5
便宜 : ★★★★★ 5/5
功能 : ★★★☆☆ 3/5
方便 : ★★★★☆ 4/5
客服 : ★★★☆☆ 3/5
Firstrade 于1985年成立，算是历史悠久的公司，由于不是上市公司，公司不够透明化。安全监管方面只有 美国 FINRA ，并没有新加坡 MAS 的监管。
开户方面出色，3个工作天内就可开户成功，还有提供投资者免费的(Morningstar Premium Stock Analaysis)。
由于当初创办是目的之一是帮助移民到美国的华侨投资，所以平台上的中文语言水准高，有简体和繁体选项。
eToro e投睿
优点
• 平台操作简单适合新手
• 0 交易佣金
• 出入金简单
• 开户快速
• 跟单交易服务( CopyTrader™)
• 零星股 (Fractional Shares)
缺点
• 不是上市公司
• 监管不完善
• 平台系统稳定性差
• 市场选择有限
安全 : ★★☆☆☆ 2/5
便宜 : ★★★★★ 5/5
功能 : ★★★★★ 5/5
方便 : ★★★★★ 5/5
客服 : ★★★☆☆ 3/5
eToro 于2007年成立。由于不是上市公司，公司不够透明化。安全监管方面有英国的FCA，欧洲的CySEC ，美国的 FinCEN 和澳洲的 ASIC。 由于监管并没有美国的 FINRA 和 新加坡的 MAS，所以安全方面不算完善。
要注意的是，在市场波动大时， eToro 会有服务中断的情况。
eToro 的平台适合新手，因为界面简明和容易操作。出入金可以用信用卡，几秒内就能够成功入金。可是交易方面信息不够透明化，并且入金时不会告知你汇率是多少。
CopyTrader™ 是eToro的独有功能。此项功能让你不用自己选择股票，能够跟单其他人的交易举动。
Tiger Brokers 老虎证券
优点
• 上市公司
• 平台操作简单适合新手
• 开户快速
• 出入金简单
• 股市数据丰富
• 费用透明度
缺点
• 年轻公司
• 中国公司
安全 : ★★★★☆ 4/5
便宜 : ★★★★☆ 4/5
功能 : ★★★☆☆ 3/5
方便 : ★★★★★ 5/5
客服 : ★★★☆☆ 3/5
Tiger Brokers 老虎证券 母公司UP Fintech于2014年成立。在2019年上市，2020年进军新加坡，在新加坡有实体总部。安全监管方面有美国的 FINRA 和新加坡的 MAS。安全保障方面算可靠，但是属于年轻公司，不像资深公司该有的经营记录。
老虎证券的母公司在中国，由于中国公司倾向于本国的监控，经常不遵守其他国家的条例，出现欺诈罪的几率不少，所以安全有少许的质疑性。
使用方面对新手是加分的，平台容易操作，界面清晰简明。开户只需3个工作天。入金当天可以通过，出金则需要 2-3天。能够投资在 5 个市场 ( 美国，中国，香港，澳洲和新加坡）。
根据 Seedly，客服算是普通。
Moomoo 富途牛牛
优点
• 上市公司
• 平台操作简单适合新手
• 开户快速
• 出入金简单
• 股市数据丰富
• 费用透明度
• 客服效率佳
缺点
• 年轻公司
• 中国公司
• 只能投资在3个市场
安全 : ★★★★☆ 4/5
便宜 : ★★★★☆ 4/5
功能 : ★★★☆☆ 3/5
方便 : ★★★★★ 5/5
客服 : ★★★★☆ 4/5
Moomoo 富途牛牛 母公司富途控股于2007年成立。在2019年上市。2021年进军新加坡，在新加坡也有实体总部 。安全监管方面有美国的FinRa和新加坡的 MAS。安全保障方面算可靠，但是属于年轻公司，不像资深公司该有的经营记录。
Moomoo 的母公司在中国，由于中国公司倾向于本国的监控，经常不遵守其他国家的条例，出现欺诈罪的几率不少，所以安全有少许的质疑性。
使用方面对新手是加分的，平台容易操作，界面清晰简明。开户只需3个工作天。入金当天可以通过，出金则需要 2-3天。 能够投资在 3 个市场 ( 美国，香港和新加坡）。
老虎证券和富途牛牛在各方面都非常的相似，只不过老虎证券略胜一筹在能够投资A股 (中国) 和澳股 (澳洲)。
根据 Seedly，客服算是有效率。
ProsperUS
优点
• 上市公司
• 平台操作简单适合新手
• 开户快速
• 出入金简单
• 客服效率佳
• ETF 佣金便宜
• 30多个交易证券
缺点
• 美股交易佣金不便宜
• 没有 FINRA 监管
安全 : ★★★★☆ 4/5
便宜 : ★★★☆☆ 3/5
功能 : ★★★☆☆ 3/5
方便 : ★★★★★ 5/5
客服 : ★★★★★ 5/5
ProsperUS 是中国银河国际 (CGS) 和 CIMB 集团在 2020年合作创建公司 CGS-CIMB 的投资平台。CGS 母公司 – 中国银河证券是中国的上市公司，CIMB 是在大马的上市公司。安全方面只有新加坡 MAS 监管。虽然 ProsperUS 成立于 2020年，可是母公司在证券经营方面都超过10年以上。
使用方面对新手是加分的，平台容易操作，界面清晰简明。开户可以当天完成。入金当天可以通过，出金则需要 1-2天。 能够投资在 30多个市场，(包括了美国，中国，香港，新加坡，欧洲等）
客服方面在 Seedly 上的评价很高，属于注重于客服公司。
Trading 212
优点
• 0 交易佣金
• 伦敦证券 ETF 0 佣金
• 开户快速
• 出入金简单
• 零星股 (Fractional Shares)
缺点
• 不是上市公司
• 客源都在欧洲
• 没有 FINRA 和 MAS 监管
安全 : ★★★☆☆ 3/5
便宜 : ★★★★★ 5/5
功能 : ★★★☆☆ 3/5
方便 : ★★★★★ 5/5
客服 : ★★★☆☆ 3/5
Trading212 在 2004年英国伦敦创办。并不是上市公司。安全方面有英国 FCA 监管和保加利亚的 FSC。
特别之处是连伦敦交易证券的 ETF 也是免佣金。提供着零星股交易，让小资金投资者方便投资。使用方面对新手是加分的，平台容易操作，界面清晰简明。开户，出入金都是有效率。能够投资在 7 个市场。
缺点是大部分客源都在欧洲，所以客服方面对马来西亚人些许缓慢。
FSMOne
优点
• 上市公司
• 全球的 Unit Trusts 和 Funds
• 客服效率佳
• 开户快速
• 出入金简单
• 投资资料库
缺点
• 交易佣金昂贵
• 只能投资3个市场
安全 : ★★★★☆ 4/5
便宜 : ★★☆☆☆ 2/5
功能 : ★★★☆☆ 3/5
方便 : ★★★☆☆ 3/5
客服 : ★★★★★ 5/5
FSMOne 2000年在新加坡创办。是新加坡证券的上市公司（2014年)。安全方面有马来西亚 SCM 和新加坡的 MAS 监管。2008年进军马来西亚。在马来西亚和新加坡有实体总部。
特别之处是提供投资者选择全球的 Unit Trusts 和 Mutual Funds。FSMOne 拥有类似 Robo-Advisor的服务FSM Managed Portfolios ( MAPS )，让投资者选择可承担的风险而定做一个适合你的投资组合，里面包括各种Unit Trusts 和 ETFs。
根据 Seedly，客服非常有效率，通常当天就可以回复你的问题。
缺点是美股和 ETF 交易佣金昂贵，只能投资在3 个市场 （马来西亚/新加坡，美国，国和香港）。
POEMS
优点
• 客服效率佳
• 25个交易证券
• 平台功能完善
缺点
• 不是上市公司
• 收取账户维护费和托管费
• 老旧的操作界面
安全 : ★★★★☆ 4/5
便宜 : ★☆☆☆☆ 1/5
功能 : ★★★★★ 5/5
方便 : ★★★☆☆ 3/5
客服 : ★★★★☆ 4/5
POEMS 1975年在新加坡创办。是新加坡历史最悠久的投资平台。不是间上市公司。安全方面有马来西亚 SCM 和新加坡的 MAS 监管。
多种交易选项，并且有完善的报告和图表工具，是专业投资者的选择。只不过操作界面老旧，对新手来说上手难。25个交易证券供投资者选择。
根据 Seedly，客服有效率。
缺点有收取账户维护费和托管费，这类型的收费都被大部分的投资平台废除了。
Saxo Markets
优点
• 36 个交易证券
• 平台功能完善
• 中国市场
缺点
• 不是上市公司
• 开户最低 SGD 3,000
• 交易佣金没有竞争力
安全 : ★★★★☆ 4/5
便宜 : ★★★★☆ 4/5
功能 : ★★★★★ 5/5
方便 : ★★★☆☆ 3/5
客服 : ★★★★☆ 4/5
Saxo Markets 1992年在丹麦创办。不是间上市公司。在2017年被中国汽车制造商 Geely 收购。安全方面有新加坡的 MAS 监管，英国的 FCA等。
多种交易选项，并且有完善的报告和图表工具，是专业投资者的选择。
根据 Seedly，客服效率算中上。
tastyworks
优点
• 0 交易佣金
• 平台功能完善
• 期权交易佣金便宜
• 多种交易选项
• 股市讯息和教育讯息
缺点
• 不是上市公司
• 年轻公司
• 只能投资美国市场
• 出金费 USD 45
安全 : ★★★☆☆ 3/5
便宜 : ★★★★★ 5/5
功能 : ★★★★★ 5/5
方便 : ★★★☆☆ 3/5
客服 : ★★★★☆ 4/5
tastyworks 2017年在美国创办。不是间上市公司。安全方面只有美国的 FINRA。是前TD Ameritrade 的平台 ThinkorSwim 创办人。
美股交易0佣金。平台的功能比较注重期权交易 ( Option Trading )，在市场上是最便宜的。
根据 BrokerChooser，客服效率非常好。
马来西亚银行
优点
• 用马币直接投资
• 持有股票在大马银行
缺点
• 昂贵的交易佣金
• 货币转换汇率差
• 操作界面落后
安全 : ★★★★★ 5/5
便宜 : ★☆☆☆☆ 1/5
功能 : ★☆☆☆☆ 1/5
方便 : ★★★★★ 5/5
客服 : ★★★★★ 5/5
在马来西亚银行投资外国股票是非常不划算的选择，至少收费都会在 USD 20 以上。当然身在马来西亚的你，可以去实体公司面对面寻找客服是好事，而且没有比存在自己的银行里更安全了。 不过由于市面上有更便宜的选择，所以选择大马银行是经济上不合理的。
声明 : 财务故事书并非注册金融策划师，所有内容和信息仅出于信息和教育目的，不构成专业建议。
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请问有比较过IB和TD的汇率吗？另外IB可以比较低的价格买到股票，应该也适用于美国ETF吧？谢谢
你好 Wang ! TD 并不是Spot Rate 即期汇率，所以转换美金方面肯定会比较差一些。目前我并没有使用 TD，实际差多少就不清楚。
只要是交易股票和ETF，IB 的 SmartRouting可以让你更便宜的买下。