你想要投资美股或是外国 ETF吗?市面上琳琅满目的投资平台到底哪一个好呢?这里为马来西亚人一一分类,让你选出最适合你的平台。

筛选主要考量的顺序是:

1. 安全性
2. 便宜
3. 功能
4. 方便使用
5. 客服

目录

最佳【 0 佣金】平台

🏆 第一名

TD Ameritrade

🥈  第二名

Firstrade

🥉 第三名

Trading 212

0 佣金平台在市面上不少,既然价钱大家都一样,接下来考量的就是平台的安全性和功能。TD Ameritrade 荣获第一的原因是监管有新加坡和美国,并且平台的功能完善。

最佳 【ETF】 平台

🏆 第一名

Interactive
Brokers

🥈 第二名

ProsperUS

🥉 第三名

Trading 212

马来西亚人买 ETF 的话,大部分都是买外国的,所以一定免不了一些税务。以上的三个平台都是能够在伦敦证券交易所投资 ETF ,帮助投资者达到省税的效果。

Interactive Brokers 虽然佣金交易方面不是最便宜的,可是平台自身拥有即期汇率方便你兑换美金,加上强大的订单执行系统 SmartRouting SM ,能让你更低的价钱买下ETF。

最佳【美股】平台

🏆 第一名

Interactive Brokers

🥈 第二名

TD Ameritrade

🥉 第三名

Firstrade

安全保障方面, Interactive Brokers 盈透 和 TD Ameritrade 非常相似,都属于高度安全的。我们可以在佣金方面分高下,IB 不是 0 佣金却拿下第一名的原因是因为强大的订单执行系统SmartRouting SM, 能让你更低的价钱买下美股。

IB 的多种交易操作让你可以交易期权,期货和CFD的方式购买美股。

最佳【方便使用】的平台

🏆 第一名

eToro

🥈 第二名

Tiger Brokers & Moomoo

🥉 第三名

Firstrade

如果平台安全性和收费对你来说是次要,你更注重于方便使用,例如:交易简单
,操作界面简单,开户快和 入金出金快。eToro是当众最方便的。

【总体最佳】平台

🏆 第一名

Interactive Brokers

🥈 第二名

ProsperUS

🥉 第三名

TD Ameritrade

如果拥有一个投资平台,就能够满足你大部分的需求,不需要其他平台的话。 Interactive Brokers 绝对是你的最佳投资平台,原因是安全保障完善,收费便宜,还有强大的平台功能,是新手和专业投资者的首选。(这也是我正在使用的平台)

投资平台【收费比对】

👇 点击平台名称查看评价

投资平台 美股
最低佣金 USD
ETF(美国证券)
最低佣金 USD
ETF (伦敦证券)
最低佣金 USD
TD AMERITRADE00X
FIRSTRADE 00X
TRADING 212 000
ETORO00X
TASTYWORKS00X
INTERACTIVE BROKERS 0.350.351.00
TIGER BROKERS1.991.99X
MOOMOO1.991.99X
SAXO MARKETS3.000 (优惠) 0 (优惠)
POEMS3.88 (优惠) 3.88 (优惠) 20.00 (英镑)
PROSPERUS5.00 0.02 0.10%(优惠)
FSMONE 8.80 8.80 X
大马银行平台20.00+ 20.00+ 20.00+

投资平台【总体评价】

投资平台【优缺点】

Interactive Brokers 盈透证券

盈透证券 Interactive Brokers-投资平台对比

优点

上市公司
• 安全保障
交易佣金低廉
SmartRoutingSM
135个交易证券
接受23国货币
即期汇率
多种交易操作
零星股 (Fractional Shares)

缺点

客服缓慢
• 平台使用难
开户复杂

安全 : ★★★★★ 5/5
便宜 : ★★★★★ 5/5
功能 : ★★★★★ 5/5
方便 : ★★★☆☆ 3/5
客服 : ★★☆☆☆ 2/5

Interactive Brokers 盈透证券 是个低佣金的投资平台,可投资在135个交易证券。多年获选最佳国际网路投资平台的常胜军。1978年创建,2007年上市。金融监管有新加坡MAS,英国 FCA ,美国 FINRA。

IB 拥有强大的订单执行系统 SmartRouting SM。一句话说清楚就是:它能够在同一个时间里,用更低的价钱买下股票。

IB 平台提供的货币转换是无偏差的即期汇率,代表你所兑换的货币是市价。

就算其他平台提供的是 0 佣金,但是执行订单时的价差比起 IB 差,代表你虽然没有付佣金,可是买下相对比较贵的股票。IB的交易功能方面,除了股票和 ETF 之外,能购买期权、期货、债劵、外汇、CFD等多类操作。

客服方面是出了名的缓慢, Live Chat 要等两个小时,Email则可能1个星期。

TD Ameritrade 德美利证券

徳美利证券TD AMERITRADE -投资平台对比

优点

上市公司
历史悠久
• 安全保障
0 交易佣金
ThinkorSwim平台功能强

缺点

• 只限美国市场
客服缓慢
开户缓慢
出金费 USD 25

安全 : ★★★★★ 5/5
便宜 : ★★★★★ 5/5
功能 : ★★★★★ 5/5
方便 : ★★☆☆☆ 2/5
客服 : ☆☆☆☆ 1/5

TD Ameritrade 创办于1970年,是历史悠久的上市公司 (1997年)。主打是它的安全性。金融监管有新加坡 MAS和美国 FINRA。 提供吸引人的 0 佣金股票和 ETF 交易。

电脑 Desktop 交易平台 ThinkorSwim 有先进的交易功能、强大的技术分析工具和研究阵容、可定制的筛选器和图表、回测功能、实时新闻、报价、市场热图等。

缺点是只能投资美国市场,开户等待时间( 可达 6 个月 )和客服都算是乌龟级别的缓慢。( 据网友们透露,开户时间有所改善,如今能在1星期内就开户成功。)

Firstrade 第一证券

第一证券 FIRSTRADE -投资平台对比

优点

开户快速
历史悠久
0 交易佣金
免费晨星分析
中文语言水准
界面简单适合新手

缺点

• 不是上市公司
交易功能有限
出金费 USD 35

安全 : ★★★☆☆ 3/5
便宜 : ★★★★★ 5/5
功能 : ★★★☆☆ 3/5
方便 : ★★★★☆ 4/5
客服 : ★★★☆☆ 3/5

Firstrade 于1985年成立,算是历史悠久的公司,由于不是上市公司,公司不够透明化。安全监管方面只有 美国 FINRA ,并没有新加坡 MAS 的监管。

开户方面出色,3个工作天内就可开户成功,还有提供投资者免费的(Morningstar Premium Stock Analaysis)。

由于当初创办是目的之一是帮助移民到美国的华侨投资,所以平台上的中文语言水准高,有简体和繁体选项。

eToro e投睿

eToro e投睿- 投资平台对比

优点

平台操作简单适合新手
0 交易佣金
出入金简单
开户快速
跟单交易服务( CopyTrader™)
零星股 (Fractional Shares)

缺点

不是上市公司
• 监管不完善
平台系统稳定性差
市场选择有限

安全 : ★★☆☆☆ 2/5
便宜 : ★★★★★ 5/5
功能 : ★★★★★ 5/5
方便 : ★★★★★ 5/5
客服 : ★★★☆☆ 3/5

eToro 于2007年成立。由于不是上市公司,公司不够透明化。安全监管方面有英国的FCA,欧洲的CySEC ,美国的 FinCEN 和澳洲的 ASIC。 由于监管并没有美国的 FINRA 和 新加坡的 MAS,所以安全方面不算完善。

要注意的是,在市场波动大时, eToro 会有服务中断的情况。

eToro 的平台适合新手,因为界面简明和容易操作。出入金可以用信用卡,几秒内就能够成功入金。可是交易方面信息不够透明化,并且入金时不会告知你汇率是多少。

CopyTrader™ 是eToro的独有功能。此项功能让你不用自己选择股票,能够跟单其他人的交易举动。

Tiger Brokers 老虎证券

老虎证券 Tiger Brokers - 投资平台对比

优点

上市公司
平台操作简单适合新手
开户快速
出入金简单
股市数据丰富
费用透明度

缺点

• 年轻公司
中国公司

安全 : ★★★★☆ 4/5
便宜 : ★★★★☆ 4/5
功能 : ★★★☆☆ 3/5
方便 : ★★★★★ 5/5
客服 : ★★★☆☆ 3/5

Tiger Brokers 老虎证券 母公司UP Fintech于2014年成立。在2019年上市,2020年进军新加坡,在新加坡有实体总部。安全监管方面有美国的 FINRA 和新加坡的 MAS。安全保障方面算可靠,但是属于年轻公司,不像资深公司该有的经营记录。

老虎证券的母公司在中国,由于中国公司倾向于本国的监控,经常不遵守其他国家的条例,出现欺诈罪的几率不少,所以安全有少许的质疑性。

使用方面对新手是加分的,平台容易操作,界面清晰简明。开户只需3个工作天。入金当天可以通过,出金则需要 2-3天。能够投资在 5 个市场 ( 美国,中国,香港,澳洲和新加坡)。

根据 Seedly,客服算是普通。

Moomoo 富途牛牛

富途牛牛 Moomoo- 投资平台对比

优点

上市公司
平台操作简单适合新手
开户快速
出入金简单
股市数据丰富
费用透明度
客服效率佳

缺点

• 年轻公司
中国公司
只能投资在3个市场

安全 : ★★★★☆ 4/5
便宜 : ★★★★☆ 4/5
功能 : ★★★☆☆ 3/5
方便 : ★★★★★ 5/5
客服 : ★★★★☆ 4/5

Moomoo 富途牛牛 母公司富途控股于2007年成立。在2019年上市。2021年进军新加坡,在新加坡也有实体总部 。安全监管方面有美国的FinRa和新加坡的 MAS。安全保障方面算可靠,但是属于年轻公司,不像资深公司该有的经营记录。

Moomoo 的母公司在中国,由于中国公司倾向于本国的监控,经常不遵守其他国家的条例,出现欺诈罪的几率不少,所以安全有少许的质疑性。

使用方面对新手是加分的,平台容易操作,界面清晰简明。开户只需3个工作天。入金当天可以通过,出金则需要 2-3天。 能够投资在 3 个市场 ( 美国,香港和新加坡)。

老虎证券和富途牛牛在各方面都非常的相似,只不过老虎证券略胜一筹在能够投资A股 (中国) 和澳股 (澳洲)。

根据 Seedly,客服算是有效率。

ProsperUS

PROSPERUS - 投资平台对比

优点

上市公司
平台操作简单适合新手
开户快速
出入金简单
客服效率佳
ETF 佣金便宜
30多个交易证券

缺点

• 美股交易佣金不便宜
• 没有 FINRA 监管

安全 : ★★★★☆ 4/5
便宜 : ★★★☆☆ 3/5
功能 : ★★★☆☆ 3/5
方便 : ★★★★★ 5/5
客服 : ★★★★★ 5/5

ProsperUS 是中国银河国际 (CGS) 和 CIMB 集团在 2020年合作创建公司 CGS-CIMB 的投资平台。CGS 母公司 – 中国银河证券是中国的上市公司,CIMB 是在大马的上市公司。安全方面只有新加坡 MAS 监管。虽然 ProsperUS 成立于 2020年,可是母公司在证券经营方面都超过10年以上。

使用方面对新手是加分的,平台容易操作,界面清晰简明。开户可以当天完成。入金当天可以通过,出金则需要 1-2天。 能够投资在 30多个市场,(包括了美国,中国,香港,新加坡,欧洲等)

客服方面在 Seedly 上的评价很高,属于注重于客服公司。

Trading 212

Trading 212 -投资平台对比

优点

0 交易佣金
伦敦证券 ETF 0 佣金
开户快速
出入金简单
零星股 (Fractional Shares)

缺点

不是上市公司
• 客源都在欧洲
• 没有 FINRA 和 MAS 监管


⚠️ 由于近期涌进太多新用户,为了增加客服,平台暂时停止开放给新马用户注册。

安全 : ★★★☆☆ 3/5
便宜 : ★★★★★ 5/5
功能 : ★★★☆☆ 3/5
方便 : ★★★★★ 5/5
客服 : ★★★☆☆ 3/5


Trading212 在 2004年英国伦敦创办。并不是上市公司。安全方面有英国 FCA 监管和保加利亚的 FSC。

特别之处是连伦敦交易证券的 ETF 也是免佣金。提供着零星股交易,让小资金投资者方便投资。使用方面对新手是加分的,平台容易操作,界面清晰简明。开户,出入金都是有效率。能够投资在 7 个市场。

缺点是大部分客源都在欧洲,所以客服方面对马来西亚人些许缓慢。

FSMOne

FMSONE- 投资平台对比

优点

上市公司
全球的 Unit Trusts 和 Funds
客服效率佳
开户快速
出入金简单
投资资料库

缺点

• 交易佣金昂贵
• 只能投资3个市场

安全 : ★★★★☆ 4/5
便宜 : ★★☆☆☆ 2/5
功能 : ★★★☆☆ 3/5
方便 : ★★★☆☆ 3/5
客服 : ★★★★★ 5/5


FSMOne 2000年在新加坡创办。是新加坡证券的上市公司(2014年)。安全方面有马来西亚 SCM 和新加坡的 MAS 监管。2008年进军马来西亚。在马来西亚和新加坡有实体总部。

特别之处是提供投资者选择全球的 Unit Trusts 和 Mutual Funds。FSMOne 拥有类似 Robo-Advisor的服务FSM Managed Portfolios ( MAPS ),让投资者选择可承担的风险而定做一个适合你的投资组合,里面包括各种Unit Trusts 和 ETFs。

根据 Seedly,客服非常有效率,通常当天就可以回复你的问题。

缺点是美股和 ETF 交易佣金昂贵,只能投资在3 个市场 (马来西亚/新加坡,美国,国和香港)。

POEMS

POEMS-投资平台对比

优点

客服效率佳
25个交易证券
• 平台功能完善

缺点

不是上市公司
• 收取账户维护费和托管费
• 老旧的操作界面

安全 : ★★★★☆ 4/5
便宜 : ☆☆☆☆ 1/5
功能 : ★★★★★ 5/5
方便 : ★★★☆☆ 3/5
客服 : ★★★★☆ 4/5


POEMS 1975年在新加坡创办。是新加坡历史最悠久的投资平台。不是间上市公司。安全方面有马来西亚 SCM 和新加坡的 MAS 监管。

多种交易选项,并且有完善的报告和图表工具,是专业投资者的选择。只不过操作界面老旧,对新手来说上手难。25个交易证券供投资者选择。

根据 Seedly,客服有效率。

缺点有收取账户维护费和托管费,这类型的收费都被大部分的投资平台废除了。

Saxo Markets

SAXO MARKETS - 投资平台对比

优点

• 36 个交易证券
• 平台功能完善
• 中国市场

缺点

不是上市公司
• 开户最低 SGD 3,000
• 交易佣金没有竞争力

安全 : ★★★★☆ 4/5
便宜 : ★★★★☆ 4/5
功能 : ★★★★★ 5/5
方便 : ★★★☆☆ 3/5
客服 : ★★★★☆ 4/5


Saxo Markets 1992年在丹麦创办。不是间上市公司。在2017年被中国汽车制造商 Geely 收购。安全方面有新加坡的 MAS 监管,英国的 FCA等。

多种交易选项,并且有完善的报告和图表工具,是专业投资者的选择。

根据 Seedly,客服效率算中上。

tastyworks

TASTYWORKS - 投资平台对比

优点

• 0 交易佣金
• 平台功能完善
• 期权交易佣金便宜
• 多种交易选项
• 股市讯息和教育讯息

缺点

不是上市公司
年轻公司
• 只能投资美国市场
• 出金费 USD 45

安全 : ★★★☆☆ 3/5
便宜 : ★★★★★ 5/5
功能 : ★★★★★ 5/5
方便 : ★★★☆☆ 3/5
客服 : ★★★★☆ 4/5


tastyworks 2017年在美国创办。不是间上市公司。安全方面只有美国的 FINRA。是前TD Ameritrade 的平台 ThinkorSwim 创办人。

美股交易0佣金。平台的功能比较注重期权交易 ( Option Trading ),在市场上是最便宜的。

根据 BrokerChooser,客服效率非常好。

马来西亚银行

优点

• 用马币直接投资
• 持有股票在大马银行

缺点

昂贵的交易佣金
货币转换汇率差
• 操作界面落后

安全 : ★★★★★ 5/5
便宜 : ☆☆☆☆ 1/5
功能 : ☆☆☆☆ 1/5
方便 : ★★★★★ 5/5
客服 : ★★★★★ 5/5


在马来西亚银行投资外国股票是非常不划算的选择,至少收费都会在 USD 20 以上。当然身在马来西亚的你,可以去实体公司面对面寻找客服是好事,而且没有比存在自己的银行里更安全了。 不过由于市面上有更便宜的选择,所以选择大马银行是经济上不合理的。

声明 : 财务故事书并非注册金融策划师,所有内容和信息仅出于信息和教育目的,不构成专业建议。

相关帖子

在【马来西亚】开新加坡 CIMB户口指南

Wise 【开户使用指南】

财务通知书

不要错过任何财务新资讯

Invalid email address

2 Comments

Leave a Reply

Your email address will not be published.

  1. 请问有比较过IB和TD的汇率吗?另外IB可以比较低的价格买到股票,应该也适用于美国ETF吧?谢谢

    • 你好 Wang ! TD 并不是Spot Rate 即期汇率,所以转换美金方面肯定会比较差一些。目前我并没有使用 TD,实际差多少就不清楚。

      只要是交易股票和ETF,IB 的 SmartRouting可以让你更便宜的买下。